“全球资产配置之父”加里·布林森曾说，“从长远看，大约90%的投资收益都来自成功的资产配置”。伴随政策利率、市场利率持续下降及各类风险频发，中国居民的资产配置迎来拐点，开始从传统的“存钱”思维向“投资”思维转变，越来越多的居民会将口袋里的钱配置到金融资产中。可以预见，“疫苗复苏”、通胀走势和政策回归将成为下半年全球经济的三大主题，“躺赢”的日子已然渐行渐远，如何守护财富，实现保值增值成为万千家庭翘首以待解决的话题。
鉴于多数国人都经历过股市的跌宕与楼市的高攀，通过前述两类投资方式实现财富积累日渐式微。面对诸多不确定性，家庭资产配置有何新变化？如何在风险抗衡和财富积累中做出平衡？如何进一步拓宽财富的安全边界？又该如何选择洞穿周期的资产配置，从而守护家庭财富呢？
显然，资产配置，成为最好的一种答案。尤其是在老龄化及少子化趋势下，人们对养老、子女教育和财富传承方面的需求不断增加，行稳致远的长期投资主义的重要性更加凸显。特别是全球经济正陷入了一种持续的、剧烈的变局之中，只有在不确定性中寻求合理的确定性，才有机会熬过寒冬。
恰逢其时，近日，由普益标准主办、普益集团联合主办的《2020中国中产家庭资产配置白皮书》发布会在天府之国——成都成功举办。本次发布会的主题是“化解财富焦虑 解锁增值密码”，现场高朋满座，嘉宾云集，来自银行、信托、第三方财富管理公司等金融机构的代表参会，多家主流媒体对此次发布会进行了全程追踪，并予以深度报道，共同见证《2020中国中产家庭资产配置白皮书》的权威发布。
普益集团CEO任勇先生出席发布会并致辞，他首先谈到改革开放43年以来，中国一跃成为世界经济大国，诸多经济指标名列世界前茅。在这样的大势下，国人财富快速积累，中产家庭迅速崛起，这一群体已成为社会多领域关注的焦点。为了更加准确给出中国中产家庭画像与特征，呈现中产家庭资产配置现状，洞察中产家庭金融资产配置需求，帮助理财师为中产家庭提出更科学合理的家庭金融资产配置建议，普益集团和普益标准联合发布《2020中国中产家庭资产配置白皮书》。
任勇先生指出，《2020中国中产家庭资产配置白皮书》是在大量的文献数据搜索和市场调研的基础上，由普益标准和普益集团共同合作完成。此白皮书共分为三大部分，内容涵盖中产家庭的内涵、人群规模、人群特征、财富画像、资产配置痛点、配置现状分析与思考、金融资产配置需求与建议等，图文结合，内容丰富，条理清晰。
他明确提到，中产的不断扩大，是一个国家和社会稳定健康可持续的基石。中产群体十分重要，但中国中产家庭却有着极大的焦虑。他引用张爱玲的经典语录来形容中产阶层的焦虑：一睁开眼睛，周围都是要依靠他的人，却没有他可以依靠的人。他指出，中国现代中产家庭的前身主体是城市贫民阶层和农村高考成功者，他们身上多有生活艰辛的记忆，在经济能力上升过程中，也看到过太多各种各样的“滑落”者。这种记忆，使他们即便过上了相对宽裕的生活，也处在惴惴不安之中。
在致辞中，任勇先生概括了中产家庭的五大焦虑，分别是职业前途焦虑、家庭资产焦虑、子女教育焦虑、养老焦虑、医疗焦虑。他指出，中产阶层作为家庭的顶梁柱，作为国民经济的主力军，虽然深陷焦虑漩涡，但却绝不会停下脚步，他们大部分人都会迎难而上，主动求变。2021年是“十四五”开局之年，也是构建以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局的开端。在新冠疫情持续蔓延，全球产业链断裂、国际贸易停滞以及金融市场波动增强下，“蜕变”成为引领2021年以及今后漫长岁月的核心词汇。中产阶层理应正视蜕变、主动求变、乘变而上。
任勇先生分析道，后疫情时代，人们更加重视身体的健康，对投资理财亦然。2018年“史上最严”的资管新规颁布后，包括银行理财、信托、券商资管、保险资管等在内的资管产品，打破刚性兑付，整个大资管行业实施净值化管理运作，金融资产配置进入后资管时代。同时，在房住不炒政策的坚定实施下，房地产市场发展回归常态化，炒房致富已成了昨日黄花。政策上，中国投资市场已经为中产家庭优化金融资产配置结构准备了“健康”的投资环境。让钱生钱，通过学习“健康”的资产配置方案，进行合理的资产配置，以实现资产保值和增值，才是国内中产阶层们保住地位的最好方法。
他表示，《2020中国中产家庭资产配置白皮书》为中产家庭科学合理地进行资产配置，提供适时的建议和理论指导。去年，普益集团和普益标准联合发布了“家庭金融资产配置理财师FAP(Family Financial Asset Allocation Planner)”新标准认证体系，为新青年理财师指明了新的职业化发展道路，助力他们为中国家庭提供“健康”的买方投顾服务。FAP新标准不但重新定义了理财师职业化的新标准，也赋予了新青年理财师新的定义。
任勇先生在致辞的尾声提到，普益集团将为FAP进行全方位赋能，为新青年理财师的职业化路径提供肥沃的土壤。未来随着普益集团在金融科技领域布局的深入，以及“财富100战略”的开展，将会有大批的、专业的家庭金融资产配置理财师FAP为中产家庭提供更高效、更专业、更优质的资产配置服务，即“健康”的买方投顾服务。同时，他祝愿中国中产家庭未来成为“健康”的投资者，在“健康”的投资环境下，通过“健康”的资产配置方案及“健康”的买方投顾服务，获得资产长期稳定的保值增值。他表示普益集团将一如既往，不负使命，与理财师同行，温暖相伴，成为中国中产及富裕家庭的财富守望者，立志成为卓越的家庭金融资产配置平台，让每个中国家庭都拥有家庭金融资产配置理财师。
